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在日常生活中

禮品卡已成為許多人

游戲充值、日常購(gòu)物的

便捷工具

然而，你是否曾想過(guò)

這些看似普通的電子卡片

背后可能隱藏著犯罪活動(dòng)

近日

江蘇連云港經(jīng)偵

成功破獲一起

利用國(guó)際通用禮品卡

非法經(jīng)營(yíng)外匯案

共抓獲犯罪嫌疑人30余名

涉案金額17億余元

　　某高校大學(xué)生小王在放暑假的空閑時(shí)段，迷上了一款剛上線的網(wǎng)絡(luò)游戲。為了獲得更好的游戲體驗(yàn)，小王便開(kāi)始充值，當(dāng)他在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上搜索優(yōu)惠的游戲充值卡時(shí)，發(fā)現(xiàn)某商家聲稱(chēng)可以通過(guò)國(guó)際通用的禮品卡進(jìn)行充值兌換，而且還提供充值折扣，而且更吸引人的是，充值金額越大，優(yōu)惠力度越大。此外，商家還表示要是通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬，跳過(guò)平臺(tái)流程還能享受更多優(yōu)惠。

　　于是，小王趕緊掏出手機(jī)轉(zhuǎn)了賬，一天后，小王順利激活了禮品卡并完成了游戲充值。然而，正當(dāng)他再次使用銀行卡時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)了。不明所以的小王趕緊聯(lián)系銀行客服，結(jié)果被告知他的銀行卡因與涉嫌洗錢(qián)的賬戶有交易記錄，已被銀行凍結(jié)。小王徹底懵了：“不是說(shuō)好充游戲嗎？怎么成洗錢(qián)了？”

網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)銷(xiāo)售的禮品卡

　　原來(lái)，警方早就盯上了這些所謂禮品卡的非法外匯交易。你以為便宜的背后只是商家良心發(fā)現(xiàn)？事實(shí)上，這些禮品卡早已成了非法跨境匯兌的工具。

　　辦案民警介紹，禮品卡是由數(shù)碼、游戲等領(lǐng)域跨國(guó)公司或購(gòu)物網(wǎng)站發(fā)行的可在很多國(guó)家和地區(qū)使用的充值購(gòu)物卡，交易時(shí)可以脫離實(shí)體卡，以卡號(hào)加密碼的方式進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)。犯罪分子正是看中了禮品卡的隱蔽性強(qiáng)、流通方便等特點(diǎn)，利用它們進(jìn)行非法資金匯兌。

　　此類(lèi)犯罪集團(tuán)通過(guò)社交軟件吸引客戶，利用“跨境對(duì)敲”的方式進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)。在流轉(zhuǎn)過(guò)程中，為了更方便非法交易外匯，禮品卡成為犯罪分子理想的交易工具。他們以極低的折扣出售禮品卡，看似讓消費(fèi)者省了錢(qián)，實(shí)則通過(guò)倒買(mǎi)倒賣(mài)將外幣匯兌至國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。經(jīng)過(guò)一系列的偵查，警方發(fā)現(xiàn)，該網(wǎng)絡(luò)有上千條交易資金運(yùn)作鏈條，隱秘復(fù)雜的關(guān)系更是觸目驚心。

　　何為“跨境對(duì)敲”呢？簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是把人民幣和外匯之間的直接交易進(jìn)行隔離，購(gòu)匯人將人民幣直接匯入行為人提供的人民幣賬戶，行為人則通過(guò)境外銀行賬戶將等值的外匯匯入購(gòu)匯人指定的境外賬戶。

　　“本案中，霍某、李某團(tuán)伙大量收購(gòu)各大平臺(tái)禮品卡，并與境外犯罪分子合作搭建通道，幫助境內(nèi)外有資金出入境需求人員轉(zhuǎn)移資金。”辦案民警說(shuō)。

　　“境外犯罪分子從有資金進(jìn)入我國(guó)需求的國(guó)外客戶手中低價(jià)購(gòu)買(mǎi)外匯，然后在網(wǎng)上尋找霍某、李某等卡商團(tuán)伙，雙方相互勾結(jié)，由境外犯罪分子幫霍某、李某等團(tuán)伙代付外匯，霍某、李某等團(tuán)伙使用境外犯罪分子提供的外匯在國(guó)內(nèi)倒買(mǎi)倒賣(mài)禮品卡獲取人民幣。雙方通過(guò)禮品卡這一媒介，實(shí)現(xiàn)了外幣—禮品卡—人民幣的非法資金交易。由于禮品卡具有全球可流通性和變現(xiàn)性，使用禮品卡作為換取外匯媒介非常隱蔽”。辦案民警解釋道。

　　這些禮品卡實(shí)際上它們是犯罪分子的“魔法棒”，一揮手，黑灰資金就流向了各種地下產(chǎn)業(yè)。自以為是在給自己充錢(qián)，其實(shí)是在幫別人洗錢(qián)！小王就是這么稀里糊涂地“幫”犯罪團(tuán)伙洗了錢(qián)。

　　一個(gè)跨境非法經(jīng)營(yíng)外匯的犯罪鏈條終于浮出水面，這個(gè)鏈條包含上游資金吸入、地下錢(qián)莊匯兌、吸粉引流賣(mài)卡、平臺(tái)資金結(jié)算等環(huán)節(jié)，形成了一個(gè)完整的資金運(yùn)作鏈。連云港經(jīng)偵果斷出擊，共打掉了3個(gè)跨境非法匯兌型地下錢(qián)莊洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人30名，扣押大量涉案財(cái)物。目前案件正在依法審理中。